Cours de l’argent : faut-il investir dans la matière première en 2025 ?

En 2025, l’argent métal affiche une performance positive, à l’image de ce que nous pouvons observer sur l’or et le cuivre. Ce métal précieux, souvent éclipsé par son cousin doré plus célèbre, a su prouver sa valeur et sa résilience face aux caprices des marchés financiers.

Mais qu’est-ce qui influence réellement le prix de l’argent ? Quels sont les facteurs cachés derrière la hausse du cours de l’argent ? Cet article vous explique tout ce qu’il faut savoir sur la matière première argent, en explorant les impératifs industriels et les facteurs macro-économiques. Nous finirons par une analyse fondamentale et technique approfondie de l’argent afin de répondre à la question : faut-il investir dans l’argent en 2025 ? Nous vous fournirons aussi des conseils pratiques sur comment investir dans l’argent en 2025.

Qu’est-ce que l’argent ? L’essentiel à savoir sur le métal argent

L’argent métal, désigné sur les marchés financiers par le symbole XAG, est un actif d’investissement qui fascine par sa dualité, car il s’agit à la fois d’une monnaie historique et d’une ressource industrielle incontournable. Pour l’investisseur, comprendre le marché de l’argent nécessite une appréciation de sa valeur intrinsèque et de son utilité pratique. Le métal argent se distingue par sa conductivité électrique et thermique exceptionnelle, ses propriétés réfléchissantes et antibactériennes, ce qui en fait un composant essentiel dans diverses industries, de l’électronique à la médecine.

L’or et l’argent ont de nombreux points communs : par exemple, le recyclage de l’argent est en effet assez similaire à celui de l’or, grâce à leurs propriétés physiques qui permettent une récupération sans perte significative de pureté. L’argent est fréquemment récupéré des produits en fin de vie, comme les films photographiques, les composants électroniques et les bijoux, ce qui contribue à une offre secondaire importante sur le marché.

En ce qui concerne les réserves, l’argent est plus abondant dans la croûte terrestre que l’or. Les réserves d’argent sont donc généralement plus importantes que celles de l’or. Cependant, il est important de noter que les réserves disponibles pour l’extraction dépendent non seulement de l’abondance mais aussi de la faisabilité économique de l’extraction minière.

Sur le plan financier, l’argent est coté en bourse et se négocie sous forme de lingots, de pièces, d’ETF, et même de contrats à terme ou de produits de bourse comme les turbos et les warrants. Son prix est influencé par une multitude de facteurs, notamment l’offre et la demande globales, la production minière, les politiques monétaires, et même les tendances géopolitiques. En tant que métal précieux, l’argent est souvent perçu comme une couverture contre l’inflation et les incertitudes économiques, ce qui peut entraîner une augmentation de la demande pendant les périodes de turbulence financière.

L’argent est connu pour sa forte corrélation avec les cours de l’or, mais attention car le métal argenté est nettement plus volatil que l’or. Cette volatilité permet d’offrir de belles opportunités mais présente aussi plus de risque.

Comparaison volatilité du cours de l’argent vs cours de l’or

Source : myfxbook (argent en bleu, or en jaune)

Quel est le cours de l’argent ?

Depuis 1975, le cours de l’argent (XAG/USD) a oscillé entre un plus bas de 3,56 dollars et un plus haut de 49,45 dollars. Au 17 avril 2025, l’once d’argent s’échange à 32 dollars.

Quels facteurs influencent le cours de l’argent ?

L’évolution du cours de l’argent métal est le résultat d’une alchimie complexe entre divers éléments économiques et géopolitiques. L’offre et la demande sont les piliers de cette dynamique. Notamment, la production minière, le recyclage, et les réserves gouvernementales constituent l’offre, tandis que la demande provient des secteurs industriels, de la bijouterie, de la photographie, et des anticipations des investisseurs et traders.

Les facteurs macro-économiques jouent également un rôle prépondérant. L’inflation, les taux d’intérêt, et la force du dollar américain peuvent influencer la valeur de l’argent. En période d’inflation élevée, les investisseurs se tournent souvent vers les métaux précieux comme refuge, ce qui peut faire monter les prix. Inversement, un dollar fort rend l’argent plus cher pour les acheteurs utilisant d’autres devises, ce qui peut réduire la demande.

Les tendances géopolitiques et les événements mondiaux sont aussi des catalyseurs significatifs. Les crises politiques ou économiques peuvent inciter à l’achat de métaux précieux, tandis que la stabilité favorise les actifs à risque comme les actions au détriment des métaux précieux comme l’argent.

Pourquoi le prix de l’argent augmente ?

Depuis 2020, les cours de l’argent sont en forte tendance haussière avec une performance de +190 % (entre mars 2020 et mars 2025), notamment car l’argent est un composant clé dans les technologies vertes comme la fabrication des panneaux solaires et des composants électroniques des véhicules électriques, deux secteurs en forte croissance.

Cette demande industrielle dynamique de l’argent se heurte à une offre rigide, contrainte par des difficultés d’extraction et de production, ce qui alimente une pression haussière sur les prix de l’argent.

D’autre part, dans un contexte de politiques monétaires incertaines et de craintes inflationnistes persistantes, l’argent retrouve son attrait traditionnel en tant que valeur refuge, incitant de nombreux investisseurs à réallouer une partie de leurs portefeuilles vers ce métal précieux. Ce cocktail explosif entre tensions géopolitiques, déséquilibres fondamentaux et stratégies d’allocation d’actifs explique la hausse de l’argent que nous pouvons observer depuis 5 ans.

Hausse du prix de l’argent sur 5 ans

Source : ProRealTime web

Dans quelle industrie utilise-t-on l’argent ?

Les industries qui utilisent le plus l’argent métal sont diverses et ont un impact significatif sur la demande globale d’argent, ce qui peut influencer les prix de l’argent. C’est un point qui est aussi vrai pour les prix de l’or qui sont également utilisés à un niveau industriel dans une certaine mesure, mais le secteur industriel impacte beaucoup plus les prix de l’argent que les prix de l’or.

Voici quelques-unes des principales industries utilisatrices :

• L’électronique : l’argent est un excellent conducteur électrique et thermique, ce qui le rend indispensable dans la fabrication de composants électroniques tels que les téléphones mobiles, les ordinateurs, et les équipements électroniques.
• L’énergie solaire : les cellules solaires utilisent de l’argent pour améliorer l’efficacité de la conversion de l’énergie solaire en électricité.
• La médecine : en raison de ses propriétés antibactériennes, l’argent est utilisé dans les pansements, les produits médicaux, et les purificateurs d’eau.
• La chimie : l’argent sert de catalyseur dans diverses réactions chimiques et est utilisé dans la fabrication de miroirs et de sels d’argent comme le nitrate d’argent.

L’impact de ces industries sur les prix de l’argent est direct et à multi-facettes. Une augmentation de la demande dans ces secteurs peut entraîner une hausse des prix de l’argent, surtout si l’offre ne peut pas suivre le rythme.

Par exemple, une croissance rapide dans le secteur de l’énergie solaire peut augmenter la demande d’argent métal, ce qui peut pousser les prix à la hausse. De même, des innovations technologiques nécessitant de l’argent peuvent également augmenter la demande et donc les prix.

En revanche, si l’offre d’argent augmente grâce à de nouvelles découvertes minières ou à l’amélioration des processus de recyclage, cela pourrait potentiellement stabiliser ou réduire les prix. Cependant, des facteurs tels que les pénuries de matières premières et l’inflation peuvent aussi entraîner des conséquences sur le prix de l’argent, en augmentant les coûts d’exploitation et de recyclage, ce qui se répercute sur le marché.

En conclusion, les industries qui utilisent l’argent métal jouent un rôle crucial dans la détermination de son prix, et tout changement dans la demande ou l’offre de ces secteurs peut avoir des répercussions significatives sur les marchés mondiaux de l’argent.

Faut-il investir dans l’argent en 2025 ?

Investir dans l’argent en 2025 peut être une stratégie intéressante car l’argent métal se positionne au cœur des enjeux fondamentaux et macro-économiques mondiaux, reflétant les transformations nécessaires à notre époque. D’un point de vue fondamental, l’argent est une matière première clé dans la transition vers une économie plus verte. Son rôle dans les technologies solaires et les solutions de mobilité électrique souligne son importance stratégique pour atteindre les objectifs de développement durable. La demande industrielle pour l’argent, stimulée par ces secteurs, exerce une pression ascendante sur son prix, mettant en lumière la nécessité d’une gestion équilibrée entre l’extraction, le recyclage et l’utilisation rationnelle des ressources.

Sur le plan macro-économique, l’argent métal est un baromètre de la santé économique globale. En période d’incertitude, comme celle induite par les fluctuations des marchés financiers ou les tensions géopolitiques, l’argent, tout comme l’or, est recherché pour sa capacité à conserver de la valeur. Les politiques monétaires expansives, adoptées en réponse à des crises économiques, peuvent également influencer le cours de l’argent, car elles tendent à affaiblir les devises fiat et à stimuler l’intérêt pour les actifs tangibles.

La crise politique à laquelle fait face l’Europe depuis plusieurs mois est également un argument que les investisseurs pourraient utiliser pour s’orienter vers l’argent.

Attention quand même, car avec la guerre commerciale lancée par Donald Trump, et sachant que la Chine est un acteur majeur dans la chaîne de production industrielle utilisant de l’argent (panneaux solaires, électronique), le ralentissement de ses exportations pourrait freiner la demande d’argent physique. Un tel contexte pourrait créer de la volatilité et une certaine instabilité des cours de l’argent, tiraillé entre valeur refuge et baisse d’activité industrielle.

L’argent métal est aussi perçu en 2025 comme un objet de spéculation. Ainsi, les investisseurs cherchent à anticiper les mouvements de prix pour réaliser des gains. Cela requiert une analyse technique pointue et une compréhension des indicateurs économiques qui peuvent signaler des changements de tendance.

Jusqu’où peut monter les prix de l’argent en 2025 ? Notre avis et analyse technique des cours de l’argent

Entre le 1^er janvier 2025 et la fin mars 2025, les cours de l’argent ont enregistré une progression de près de +20 %, portés par une forte demande industrielle et un contexte macroéconomique favorable.

Toutefois, cette dynamique haussière du cours de l’argent a été brutalement interrompue par une correction violente de près de -18 %, en raison des tensions géopolitiques engendrées par l’annonce de nouvelles taxes douanières par Donald Trump. Cette chute rapide du cours de l’argent a rappelé que, comme pour les marchés actions, l’argent n’échappe pas à la nervosité des investisseurs.

Heureusement, l’annonce d’une suspension de 90 jours des droits de douane a permis un rebond marqué, soulignant que, pour l’heure, la dimension industrielle de l’argent prévaut sur son statut de valeur refuge.

Source : ProRealTime Web

D’un point de vue technique, la zone de support la plus importante du prix de l’argent se situe entre 28 et 29 $ l’once. Une cassure de ce support ouvrirait potentiellement la voie à une chute vers 25 $, voire 20 $. En revanche, si ce support tient, le franchissement de la résistance à 33 $ pourrait propulser les cours de l’argent jusqu’à 35 $, niveau symbolique correspondant à l’ancien sommet historique.

En cas de cassure durable au-delà de 35 $, et dans un contexte favorable à une hausse de l’argent métal, en nous basant sur une extension du canal de tendance haussier, il n’est pas impossible que l’XAG se dirige vers les 40 $ d’ici la fin de l’année 2025.

Comment investir dans l’argent en 2025 ?

L’investissement dans l’argent peut se matérialiser de plusieurs façons, et chacune est adaptée à différents profils d’investisseurs. Pour ceux qui privilégient une approche indirecte, les ETF (Exchange-Traded Funds) spécialisés dans les secteurs industriels consommateurs d’argent peuvent être une solution. Il peut s’agir d’ETF dans les énergies renouvelables par exemple.

Les ETP (Exchange-Traded Products), similaires aux ETF, sont également une option, permettant d’investir directement dans les cours de l’argent métal. Contrairement aux ETF qui investissent dans un ensemble d’actions ou de matières premières, les ETP peuvent se concentrer sur une seule valeur, qui n’est pas nécessairement une action ou une obligation. Par exemple, un ETP tel que le iShares Physical Silver ETC (ISIN fictif : IE00B4NCWG09) permet un investissement direct sur la matière première argent. D’autres ETP offrent en plus une couverture sur le risque de change pour un investisseur européen puisque le cours de l’argent est en dollar. Vous pouvez vous positionner sur ces ETP avec des courtiers Bourse comme eToro, XTB, ou encore Trade Republic.

Pour les traders plus actifs, les turbos, les options et les contrats à terme (futures) sur l’argent sont des instruments financiers complexes qui offrent la possibilité de trader sur la fluctuation des prix de l’argent à la hausse et à la baisse avec un effet de levier. Ces produits financiers sont accessibles chez des courtiers Bourse comme Saxo Banque, InteractiveBrokers ou encore IG.

Comparatif courtiers en ligne pour investir et trader l’argent en 2025

Pour investir et trader l’argent, les courtiers en ligne mettent à votre dispositions une offre de produits dérivés et des fonds qui vous permettront de vous positionner sur le cours de la matière première. Via un courtier en Bourse, il vous sera aussi possible d’investir dans les actions en Bourse de sociétés du secteur de l’argent.

Retrouvez ci-dessous notre comparatif des courtiers Bourse pour investir dans l’argent en 2025 via les produits dérivés, ETF, OPCVM ou actions en Bourse des sociétés du secteur de l’argent.

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